Si alguna vez se ha preguntado cómo puede mantener su legado de bien -incluso cuando ya no esté-, incluir una organización sin ánimo de lucro en su testamento es una forma estupenda de seguir retribuyendo a través de su patrimonio. Pero, ¿qué ocurre con otras formas de donar, como los fideicomisos testamentarios y los legados? Empecemos por repasar todas las definiciones que necesitas conocer.
Términos que debe conocer
Tanto el testamento como el fideicomiso testamentario son instrumentos de planificación patrimonial, pero la principal diferencia radica en cómo se gestionan:
- El testamento es un documento legal en el que se detallan sus bienes (dinero, pertenencias físicas, etc.) y cómo deben gestionarse tras su fallecimiento.
- En cambio, un fideicomiso en vida deposita todos sus bienes en un fondo fiduciario que puede distribuirse a sus herederos y beneficiarios mientras usted vive.
Otros términos con los que querrá familiarizarse son:
- Donaciones de legado - Contribuciones que los donantes planean donar a una organización sin ánimo de lucro después de su muerte.
- Planificación patrimonial: proceso de creación de un plan legal sobre lo que debe ocurrir con su patrimonio (término utilizado para referirse a todos sus bienes combinados) tras su fallecimiento.
- Legado - Similar al legado, se trata de la donación de una gran cantidad de dinero, a menudo (pero no siempre) después de que el donante haya fallecido.
¿Qué puede donar a una organización sin ánimo de lucro en su testamento?
El dinero en forma de efectivo puede parecer una respuesta obvia a esta pregunta, pero ¿sabía que también puede donar acciones y bonos, así como añadir una organización sin ánimo de lucro como beneficiaria de su seguro de vida y fondos de jubilación? Así es, su patrimonio representa la totalidad de sus activos -no sólo el dinero que tiene actualmente en su cuenta de ahorros-, por lo que también es dinero que puede donar si así lo desea.
También puede donar bienes inmuebles, como su casa u otra propiedad, así como bienes personales, como su vehículo, joyas y obras de arte. Incluso puede incluir en su testamento instrucciones sobre el uso que desea que la organización no lucrativa dé a esos bienes. Por ejemplo, ¿desea que su vehículo sea donado a una familia necesitada de la elección de la organización no lucrativa, o desea que la organización no lucrativa venda sus activos por dinero en efectivo? Usted tiene la flexibilidad de elegir qué y cómo quiere contribuir; al fin y al cabo, es su legado.
Detalles que debe conocer
Para incluir una organización sin ánimo de lucro en su testamento, deberá disponer de algunos datos oficiales. En primer lugar, el nombre legal completo, la dirección y el número EIN de la organización sin ánimo de lucro a la que te interesa donar. También querrá saber exactamente cómo pretende donarles. En otras palabras, ¿cuál es la naturaleza de su donación (efectivo, bienes, inversiones en acciones, etc.) y cuánto piensa donar? Asegúrese de ser muy específico sobre el número de propiedades, la cantidad de efectivo y/o el porcentaje de su patrimonio que desea aportar.
A partir de ahí, tendrá que decidir qué tipo de beneficiario quiere que sea la organización sin ánimo de lucro: primario, secundario, residual o contingente. Lo más habitual es que las organizaciones sin ánimo de lucro figuren como beneficiarias residuales, es decir, que reciban una donación sólo después de que los beneficiarios principales hayan recibido su parte de la herencia. Sin embargo, éste no es el único método disponible. También puede elegir:
- Beneficiario principal -la organización sin ánimo de lucro recibe todos los activos que usted le asigna.
- Beneficiario secundarioSi el beneficiario principal fallece antes que usted, la organización sin ánimo de lucro recibe todos los bienes destinados al beneficiario principal.
- Donación de contingencia - la organización sin ánimo de lucro figura como "plan de reserva" en caso de que sus beneficiarios fallezcan antes que usted. Esta forma de donación también puede utilizarse como plan de contingencia en caso de que no se cumplan ciertas estipulaciones que usted ponga en su testamento. Por ejemplo, puede decir que, para recibir su herencia, su beneficiario debe estar sobrio, no ir a la cárcel, etc. Si no se cumplen estas condiciones, tu patrimonio se dona a la organización sin ánimo de lucro que hayas elegido.
Si tiene alguna pregunta o duda sobre estos detalles, asegúrese de hablar con un abogado cualificado especializado en sucesiones o con su asesor financiero.
¿Cómo benefician a EarthShare las donaciones de su patrimonio?
Las donaciones patrimoniales son algo importante. En general, las donaciones de patrimonio tienden a ser mayores en valor y tamaño que las donaciones únicas en efectivo, lo que significa que cuando haces una donación de legado a EarthShare, puedes tener un impacto GRANDE y positivo en el medio ambiente.
Su donación también nos ayuda a planificar el futuro. Saber qué donaciones llegarán a la organización ahora y en el futuro nos ayuda a identificar plazos y objetivos más sustanciales para proyectos e iniciativas, lo que nos permite hacer más bien. Tu contribución apoya directamente nuestra misión de construir un planeta más sano y sostenible para todos, y hace posible un trabajo y un cambio positivos en tu memoria. Es un legado del que sentirse orgulloso.
¿Listo para empezar? Estos son sus próximos pasos
- Póngase en contacto con nuestra Directora de Desarrollo, Jessica Bellwoar, en jessica@earthshare.org para comunicarle sus planes.
- Habla con un asesor financiero o un abogado especializado en sucesiones para asegurarte de que has tenido en cuenta todos los detalles relevantes.
- Si incluye a EarthShare en sus planes, utilice el siguiente nombre legal y número de identificación fiscal:
Nombre legal: EarthShare
Dirección: 1717 K Street NW, Suite 900, Washington, DC 20006.
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Tenga en cuenta que en EarthShare no somos abogados y no estamos cualificados para darle oficial asesoramiento legal oficial. Si necesitas ayuda adicional en lo que se refiere a donaciones caritativas y planificación patrimonial, asegúrate de hablar con un profesional legal cualificado.
